Panduan Borang Bukti Hutang Untuk Pemiutang (Proof Of Debt In Malay)

Apabila sesebuah syarikat memasuki proses penggulungan, pemiutang perlu mengemukakan bukti hutang (proof of debt) untuk melindungi kepentingan kewangan mereka.

Dokumen rasmi ini memastikan tuntutan anda diiktiraf semasa proses penggulungan dan membolehkan anda dipertimbangkan untuk pembayaran daripada aset syarikat.

Dalam panduan ini, kami menerangkan cara memfailkan borang bukti hutang selengkapnya.

Anda juga boleh terus hubungi kami untuk penilaian kes percuma.

WhatsApp Saya

Jika tidak, jom mulakan.

Apakah borang bukti hutang?

Borang bukti hutang ialah dokumen perundangan rasmi yang digunakan oleh pemiutang untuk membuktikan bahawa sesebuah syarikat yang sedang menjalani proses penggulungan atau kebankrapan mempunyai hutang terhadap mereka.

Borang Bukti Hutang / Proof of Debt.

Ia merupakan langkah wajib bagi membolehkan pemiutang mengambil bahagian dalam pengagihan baki aset penghutang.

Dokumen ini mesti disokong dengan bukti yang berkaitan — seperti kontrak, invois, penyata akaun, atau penghakiman mahkamah — dan perlu disahkan melalui akuan berkanun oleh pemiutang atau wakil yang diberi kuasa.

Terdapat dua sebab utama untuk memfailkan bukti hutang:

• mendaftarkan tuntutan anda secara rasmi dengan pelikuidasi atau Pegawai Penerima (Official Receiver)

• memastikan anda dimasukkan dalam pengagihan bayaran balik mengikut susunan keutamaan yang ditetapkan oleh undang-undang

Mengemukakan bukti hutang yang lengkap dan disusun dengan betul dapat meningkatkan peluang anda untuk mendapatkan semula hutang serta memastikan tuntutan anda diiktiraf secara sah di bawah undang-undang insolvensi Malaysia.

Dokumen sokongan borang bukti hutang

Bagi menyokong tuntutan anda, anda perlu menyediakan dokumen yang jelas menunjukkan bagaimana hutang tersebut timbul serta jumlah yang masih tertunggak.

Antara bentuk bukti sokongan yang lazim digunakan di Malaysia termasuk:

• perjanjian pinjaman dan nota janji bayar (promissory notes) bagi kemudahan kredit seperti pinjaman perumahan, pinjaman peribadi, atau pembiayaan kenderaan

• penyata kad kredit yang menunjukkan baki tertunggak, faedah, dan sejarah transaksi

• invois, pesanan pembelian, dan resit penghantaran yang membuktikan barangan atau perkhidmatan telah dibekalkan

• bil perubatan atau penyata utiliti bagi perkhidmatan yang belum dijelaskan

• surat tuntutan rasmi atau notis kutipan hutang yang telah dikeluarkan kepada penghutang

• Borang Bukti Hutang yang lengkap seperti yang diperuntukkan di bawah Akta Syarikat 2016

Dokumen-dokumen ini berfungsi untuk mengesahkan tuntutan anda, membuktikan hubungan kontrak antara pihak-pihak, serta memastikan kedudukan anda diiktiraf semasa proses penggulungan syarikat.

Garis masa pemfailan borang bukti hutang

Secara amnya, pemiutang diberikan tempoh sehingga tiga bulan dari tarikh perintah penggulungan oleh mahkamah untuk mengemukakan tuntutan mereka, tetapi anda wajar memfailkan bukti hutang sebaik sahaja sesebuah syarikat memasuki peringkat penggulungan dan seorang pelikuidasi atau Pegawai Penerima dilantik oleh mahkamah.

Dalam tempoh ini, pelikuidasi akan mengeluarkan Notis Mengemukakan Bukti Hutang, yang boleh disampaikan melalui:

• notis bertulis (Borang 57/58) yang dihantar terus kepada pemiutang

• iklan awam dalam akhbar nasional dan Warta Kerajaan (Borang 94)

Mengikut undang-undang, notis tersebut mesti diterbitkan atau dihantar sekurang-kurangnya 14 hari sebelum tarikh akhir bagi memastikan semua pemiutang mempunyai masa yang munasabah untuk menyediakan dokumen tuntutan mereka.

Kegagalan mematuhi garis masa ini boleh menjejaskan kelayakan anda untuk menerima bayaran balik, terutamanya jika pengagihan aset telah pun bermula.

Prosedur mengemukakan bukti hutang

Memfailkan bukti hutang yang sah melibatkan lebih daripada sekadar menyatakan jumlah hutang yang tertunggak. Ia memerlukan dokumentasi terperinci, pengesahan berkanun, serta penyerahan kepada pihak yang berkenaan, lazimnya likuidator atau Pegawai Penerima.

Berikut ialah rumusan proses tersebut:

Langkah 1: Lengkapkan borang bukti hutang

Borang Bukti Hutang / Proof of Debt.

Muat turun borang rasmi Bukti Hutang (seperti yang diperuntukkan di bawah Akta Syarikat 2016) atau dapatkannya daripada pelikuidasi dan isikan maklumat berikut:

• Nama dan maklumat hubungan pemiutang

• Nama syarikat dan nombor pendaftaran penghutang

• Jumlah keseluruhan hutang (termasuk SST, jika berkenaan)

• Tarikh dan jenis hutang

• Butiran sebarang sekuriti atau cagaran (jika ada)

• Sebarang tuntutan faedah (kebiasaannya dihadkan kepada 6% setahun)

Langkah 2: Sediakan dokumen sokongan

Lampirkan dokumen berkaitan untuk menyokong tuntutan anda, seperti:

• Invois atau kontrak

• Nota kredit dan nota debit

• Rekod pembayaran atau pengakuan hutang

• Baucar atau penyata akaun

Setiap tuntutan perlu disahkan sendiri oleh pemiutang — beban pembuktian terletak pada pihak pemiutang.

Langkah 3: Sahkan afidavit

Borang tersebut mesti ditandatangani dan disahkan di hadapan Pesuruhjaya Sumpah, sama ada oleh pemiutang sendiri atau individu yang diberi kuasa untuk bertindak bagi pihak mereka.

Jika ditandatangani oleh wakil yang diberi kuasa, individu tersebut perlu menyatakan kuasa yang diberikan serta bagaimana mereka mengetahui fakta-fakta berkaitan tuntutan tersebut.

Langkah 4: Serahkan kepada likuidator

Hantar borang yang lengkap dan telah disahkan bersama semua lampiran kepada likuidator atau Pegawai Penerima yang dilantik sebelum tarikh akhir yang dinyatakan dalam notis.

Maklumat yang diberikan mestilah tepat, konsisten, dan disokong sepenuhnya dengan dokumen yang berkaitan. Tuntutan yang disediakan secara tidak lengkap atau tidak teratur boleh menyebabkan kelewatan atau ditolak sepenuhnya.

Apa berlaku selepas bukti hutang difailkan

Selepas bukti hutang anda dikemukakan, pelikuidasi akan menilai tuntutan tersebut berdasarkan maklumat dan bukti yang diberikan. Proses semakan ini lazimnya dilakukan dalam tempoh 14 hari selepas tarikh akhir penyerahan tuntutan.

Berikut ialah kemungkinan yang boleh berlaku selepas itu:

1. Diterima sepenuhnya: Jika dokumentasi anda lengkap dan tuntutan jelas, pelikuidasi akan menerima tuntutan tersebut sebagai sah.

2. Diterima sebahagian atau ditolak: Jika terdapat maklumat yang tidak jelas atau tidak disokong dengan bukti mencukupi, tuntutan anda mungkin dikurangkan atau ditolak. Anda akan menerima notis bertulis mengenai keputusan tersebut.

3. Permintaan penjelasan lanjut: Pelikuidasi mungkin meminta dokumen tambahan atau penjelasan lanjut sebelum membuat keputusan muktamad.

Jika tuntutan anda difailkan secara tidak teratur atau tidak disokong dengan bukti yang mencukupi, pelikuidasi juga boleh memohon kepada mahkamah untuk mengecualikan atau mengurangkan jumlah hutang anda daripada senarai pengagihan aset.

Merayu bukti hutang yang ditolak

Jika bukti hutang anda ditolak sama ada sebahagian atau sepenuhnya anda akan dimaklumkan secara bertulis oleh pelikuidasi.

Walau bagaimanapun, keputusan tersebut bukanlah muktamad. Pemiutang mempunyai hak untuk mencabar penolakan tersebut dengan memfailkan rayuan di mahkamah dalam tempoh 21 hari dari tarikh notis penolakan diterima.

Semasa rayuan, mahkamah akan meneliti keputusan pelikuidasi dan boleh memilih untuk mengekalkan, meminda, atau membatalkan keputusan tersebut berdasarkan merit kes dan bukti sokongan yang dikemukakan.

Kegagalan memfailkan bukti hutang dalam tempoh wajib

Kegagalan mengemukakan bukti hutang sebelum tarikh akhir boleh menjejaskan tuntutan anda, terutamanya jika pelikuidasi telah mula mengagihkan aset syarikat.

Namun begitu, masih terdapat kemungkinan untuk tindakan lanjut.

Jika tuntutan anda diketepikan kerana kelewatan penyerahan, anda masih boleh memohon kepada mahkamah agar hutang anda dipertimbangkan. Walau bagaimanapun, kejayaan permohonan tersebut bergantung kepada beberapa faktor, termasuk:

• sama ada pelikuidasi telah membuat pengagihan aset

• sebab kelewatan penyerahan

• sama ada penerimaan tuntutan lewat akan menjejaskan pemiutang lain

Bagi mengelakkan komplikasi, adalah sentiasa lebih baik untuk bertindak secepat mungkin.

Adakah bukti hutang menjamin tuntutan berjaya?

Mengemukakan bukti hutang yang sah adalah penting namun ia tidak menjamin bahawa anda akan menerima bayaran balik. Sama ada anda menerima pembayaran atau tidak bergantung kepada tiga faktor utama:

1. Ketersediaan aset: Syarikat mesti mempunyai aset yang mencukupi selepas kos penggulungan dan hutang yang mempunyai keutamaan lebih tinggi dijelaskan.

2. Status pemiutang anda: Pemiutang bercagar (contohnya yang mempunyai cagaran ke atas hartanah atau aset) akan dibayar terlebih dahulu.

3. Susunan keutamaan pembayaran: Undang-undang insolvensi Malaysia menetapkan hierarki pembayaran yang ketat dan pelikuidasi wajib mematuhinya.

Pemiutang keutamaan seperti pekerja atau LHDN akan dibayar selepas pemiutang bercagar.

Pemiutang tidak bercagar pula berada di kedudukan terakhir dan mungkin hanya menerima sebahagian kecil (atau langsung tidak menerima) jumlah yang dihutang kepada mereka.

Walaupun anda ialah pemiutang bercagar, cagaran tersebut mestilah didaftarkan dengan betul dan boleh dikuatkuasakan. Jika nilai cagaran tidak mencukupi untuk melangsaikan keseluruhan hutang, baki kekurangan tersebut akan dianggap sebagai tuntutan tidak bercagar.

Keutamaan pemiutang dalam proses penggulungan

Di bawah undang-undang Malaysia, apabila sesebuah syarikat digulung, pembayaran kepada pemiutang akan dibuat mengikut keutamaan yang ketat:

1. Pemiutang bercagar: Pemiutang ini mempunyai cagaran (seperti hartanah, barangan, atau caj berdaftar) yang menjamin hutang tersebut. Mereka akan dibayar terlebih dahulu daripada hasil jualan aset bercagar tersebut. Jika nilai cagaran tidak mencukupi, baki hutang akan dianggap sebagai tuntutan tidak bercagar.

2. Pemiutang keutamaan: Berada di bawah pemiutang bercagar, kategori ini termasuk pekerja (bagi gaji dan faedah tertunggak), Lembaga Hasil Dalam Negeri (LHDN), dan Kumpulan Wang Simpanan Pekerja (KWSP).

3. Pemiutang tidak bercagar: Ini ialah pemiutang yang tidak mempunyai cagaran. Mereka dibayar paling akhir dan hanya jika masih terdapat baki dana selepas tuntutan yang mempunyai keutamaan lebih tinggi diselesaikan.

Pemiutang tidak bercagar menghadapi risiko paling tinggi untuk tidak mendapatkan semula bayaran.

5 cara memperkukuh penyerahan bukti hutang anda

Bukti hutang perlu mampu bertahan daripada semakan dan penelitian, dan berikut beberapa cara untuk mengukuhkan tuntutan anda:

1. Gunakan maklumat yang jelas dan spesifik: Elakkan penggunaan bahasa yang kabur. Nyatakan dengan jelas bagaimana hutang tersebut timbul, jumlah yang dituntut, dan tarikh-tarikh penting.

2. Sertakan semua dokumen sokongan: Lampirkan kontrak, invois, rekod pembayaran, dan surat-menyurat bagi mengesahkan tuntutan anda.

3. Pastikan semua maklumat konsisten: Semua angka, tarikh, dan nama pihak yang dinyatakan dalam bukti hutang mestilah sepadan dengan dokumen sokongan.

4. Sahkan di hadapan Pesuruhjaya Sumpah: Jangan abaikan akuan berkanun — ia penting untuk memastikan bukti hutang anda dianggap sah.

5. Bertindak dengan segera: Kelewatan boleh melemahkan kedudukan anda atau menyebabkan tuntutan anda diketepikan sepenuhnya.

Penyerahan yang disediakan dengan baik dapat mengurangkan risiko penolakan serta mengukuhkan kedudukan anda sekiranya berlaku pertikaian pada masa akan datang.

Itu sahaja daripada kami, dan semoga proses tuntutan anda berjalan lancar  🙂

Biar Rule & Co uruskan tuntutan hutang anda

WhatsApp Saya

Jika anda tiada masa untuk mengejar penghutang, Rule & Co ialah firma guaman tuntutan hutang dengan pengalaman luas membantu pemiutang melalui strategi perundangan dengan kos awal minimum yang tidak akan menjejeaskan reputasi anda.